奥本大学建筑项目开发了一个模型来构建保障性住房希望分享其学生和老师学会了在国家层面上与政府支持的抵押贷款机构房利美(Fannie Mae)合作。

农村的工作室,一个在大学建筑学院的本科课程,为低收入人群,简单的开始建造小房子在农村西方2005年阿拉巴马州。他们叫“20 k的家园”,因为他们的房子是为了建成以20000美元的价格在三个星期。

“我们看了无处不在的美国公园,房屋,相反,每年贬值他们占领,“作者的本关于这个项目在2014年写道。“我们想要创造一个有吸引力的小房子,将升值而适应居民无法获得信贷。”

直到现在,农村工作室的工作已经在阿拉巴马州的西部农村围绕黑尔县的基地。但是一项新的伙伴关系房利美(Fannie Mae)和奥本大学(Auburn University) 125万美元的注资承诺提供全国观众的消息。房利美(Fannie Mae)正在与农村工作室三年努力解决国家保障性住房在其短缺义务服务项目,房地产市场供不应求的好处,快速公司报告。

作为新计划的一部分,农村工作室正在与全国建筑行业合作伙伴,跨越的设计、建筑和金融业。工作室将分享它的设计和经验,希望其他人可以开发自己的,同样成功的项目,不一定的克隆在阿拉巴马州。

一个舒适的房子以20000美元的价格

农村工作室到达20000美元的目标通过确定别人生活在平均每月758美元的社会安全检查可以负担得起。假设,包括12000美元用于材料和劳动力为8000美元。承包商建筑16这些房子每年可以赚61000美元,而三个工人将22000美元,远远超过他们会在最低工资。

第一个20 k房屋建于2005年。许多的房子都是建立在码头,而不是完整的基础,而建筑风格改变了多年来基本公式已经演变成实用的单卧室和双卧室设计,包括门廊,人们可以在那里放松,和高高的天花板,使小空间显得宽敞。

农村工作室于1993年推出,包括超过20 k倡议。打来的电话中得知,史密斯生锈的,它的副主任,说学生设计并建造了200多个结构在过去的25年里,不仅房屋,但动物收容所,图书馆,市政厅,建筑公园和娱乐项目。

但回家的20 k程序已成为农村工作室的脸。房子被认为是“学术实验”,送给需要它们的人。

学生设计和建造的新房子每年到目前为止产生了大约30自项目开始。如果最初的目标是20000美元的总成本,史密斯承认13年后,真的是不可能的。材料成本就可能翻了一倍。

传播这个词

农村工作室的作品与房利美(Fannie Mae)是将程序接触到各种各样的球员在房地产行业,包括美国住房和城市发展部、农业部、能源部、国家建筑科学研究所,仁人家园,健康的网络建设和业务&和家庭安全保险协会。

保障性住房的目标是产生一个模型,可以适应不同市场的不同部分。“我们在测试与房利美(Fannie Mae)和学习阶段,”史密斯说。

农村工作室所带来的一件事是与小经验,便宜的房子,在低于仁人典型的构建。史密斯说,栖息地的典型的房子现在在100000美元到200000美元的范围和可能多达四个卧室,虽然农村工作室模型或两居室,倾向一个澡不到1000平方英尺的模型。

的最后三年与房利美(Fannie Mae)合作,史密斯说,结果应该是一组全面的文档组织全国各地可以用来生产保障性住房在自己的服务领域。施工图纸文档将包括更可以转交给建筑商或非利润。

“传统建筑通信文件显示承包商建造什么,”史密斯说,“但他们不一定显示如何构建它,或为什么它的建造。在某些方面,这是一个重大负担能力和性能的障碍。”

比看起来要复杂得多

20 k家里程序进化,史密斯说,很明显有许多障碍建造房子,穷人也买得起,关注建筑的初始成本是只能看到图片的一部分。

“那个老说,只要你有一把锤子在手里,世上的万事万物都是一个钉子,”史密斯说。“当你是一个设计师,你觉得世界上每一个解决方案是如何设计一个建筑。很多问题可以解决保障性住房建筑师。但总的来说,有广泛的系统性障碍可负担得起的房屋所有权没有砖和砂浆的问题。”

包括信贷问题,分区、通讯、能源成本、保险、和维护。“这是一个非常复杂的问题,”他说。

然而,最重要的一个标准是每月生活费在房子里。每月的能源成本降低意味着业主可以在房子上花更多的前期没有夸大他们的抵押贷款。减少能源成本只有25美元一个月建设转化为一个额外的5000美元,史密斯说,而使房子的抵押贷款银行更好的风险。

农村工作室正在与仁人家园在阿拉巴马州的新房子建的被动的房子标准。能源费用将加起来估计每月20到35美元,而不是125美元到135美元,built-to-code房子将花费所有者。在街上,他们计划将建的类似的房子就准备好了美国能源部的性能标准。设计师将能够比较第一成本与成本房主在后端。

史密斯强调互相关联的本质问题,农村工作室及其合作伙伴正在努力解决。例如,建造的强化家庭标准的商业和家庭安全保险协会意味着更低的保险费和更高的价值,房主和银行的优势。建造房屋中健康的生活可以减少意外医疗费用可以拆散一个家庭每月的预算,使

“房子的成本是一个很好的问题,但是当你穿过这个问题我们真正试图找出是每月成本多少,”史密斯说。“我们真的开始明白什么是房主可以在后端。这是我们必须解决的问题。”